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04/02/2025
- BNP Paribas
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« Le Groupe réalise de très bonnes performances au 4ème trimestre 2024 et dépasse ses objectifs 2024 avec une structure financière solide. La trajectoire de ROTE à l’horizon 2026 est confirmée et des relais de croissance sont déjà enclenchés. Le Groupe dispose, avec CIB, d’une plateforme à forte valeur ajoutée et d’un puissant moteur de croissance qui continue de gagner des parts de marché. Nous lançons un nouveau plan stratégique (6) pour la Banque Commerciale en France et étendons celui de Personal Finance à l’horizon 2028 avec l’ambition de porter la rentabilité de ces deux activités de CPBS au niveau de celle du Groupe. Les revenus des banques commerciales devraient par ailleurs être portés par le nouvel environnement de taux. Notre trajectoire s’appuiera aussi sur IPS, en particulier sur la croissance organique de l’Assurance, de l’Asset Management et du Wealth Management. Au-delà, j’anticipe une forte accélération portée par la mise en œuvre des croissances externes avec le projet AXA IM (7), ainsi que les développements dans le Wealth Management et l’Assurance Vie. Fort de son modèle diversifié et intégré, BNP Paribas est donc bien positionné dans la nouvelle phase du cycle économique. Je tiens à remercier toutes nos équipes pour leur mobilisation continue auprès des clients ».
Jean-Laurent Bonnafé, Administrateur Directeur Général du Groupe BNP Paribas
(1) Recomposition des séries trimestrielles publiée le 29 février 2024. Résultats servant de base au calcul de la distribution en 2023 reflétant la performance intrinsèque du Groupe post impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique (FRU) hors éléments extraordinaires.
(2) Progression des revenus du Groupe entre 4T23 (distribuable) et 4T24 moins progression des frais de gestion du Groupe entre 4T23 (distribuable) et 4T24.
(3) Le coût du risque n’intègre pas les « Autres charges nettes pour risque sur instruments financiers ».
(4) Résultat net part du groupe.
(5) Bénéfice net par action calculé sur la base du résultat net 2024 ajusté de la rémunération des TSSDI et du nombre moyen d’actions en circulation fin de période. Pourcentage d’évolution par rapport à 2023 calculé sur la base du résultat distribuable recomposé 2023.
(6) Qui sera soumis à l’information et à la consultation des instances représentatives du personnel.
(7) Sous réserve des accords avec les autorités compétentes.
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Total bilan | 2 591 499 | 2 666 376 | 2 634 444 | 2 488 491 | 2 164 713 |
| Dépôts clientèle | 988 549 | 1 008 054 | 957 684 | 940 991 | 834 667 |
| Opérations avec la clientèle | 859 200 | 857 020 | 814 000 | 809 533 | 805 777 |
| Capitaux propres part du groupe | 123 742 | 121 792 | 117 886 | 112 799 | 107 453 |
| Ratio CET1 | 13,2% | 12,3% | 12,9% | 12,8% | 12,1% |
| Ratio Tier 1 | 15,3% | 13,9% | 14,0% | 14,2% | 13,5% |
| Ratio total fonds propres | 17,3% | 16,2% | 16,4% | 16,4% | 15,5% |
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Produit net bancaire | 45 874 | 50 419 | 46 235 | 44 275 | 44 597 |
| Résultat brut d'exploitation | 14 918 | 16 717 | 15 124 | 14 081 | 13 260 |
| Résultat d'exploitation | 11 236 | 13 752 | 12 199 | 8 364 | 10 057 |
| Résultat net avant impôt | 11 725 | 14 450 | 13 637 | 9 822 | 11 394 |
| Résultat net part du Groupe | 10 975 | 10 196 | 9 488 | 7 067 | 8 173 |
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
| Résultat net part du Groupe par action1 | 9,21 | 7,80 | 7,26 | 5,31 | 6,21 |
| Actif net par action2 | 96,0 | 89,0 | 88,0 | 82,3 | 79,0 |
| Dividende net par action | 4,608 | 3,907 | 3,676 | 2,664 | 0,03 |
| Taux de distribution en numéraire9 | 50,008 | 50,007 | 50,006 | 50,005 | 0,03 |
| -- COURS -- | |||||
| Plus haut10 | 67,02 | 68,07 | 62,55 | 54,22 | 53,81 |
| Plus bas10 | 47,02 | 40,67 | 39,71 | 24,51 | 38,14 |
| Fin de période | 62,59 | 53,25 | 60,77 | 43,105 | 52,83 |
| Indice CAC 40 au 31 décembre | 7 543,18 | 6 473,76 | 7 153,03 | 5 551,41 | 5 978,06 |
1 Sur la base du nombre moyen d’actions en circulation de l’exercice. Calculé en 2023 sur la base du résultat distribuable 2023 et du nombre d’actions en circulation en fin de période.
2 Avant distribution. Actif net comptable réévalué sur nombre d’actions pour 2023, bénéfice net par action calculé sur un nombre d’actions en circulation en fin de période.
3 Suite à la recommandation BCE/2020/19 de la Banque centrale européenne du 27 mars 2020 relative aux politiques de distribution de dividendes pendant la pandémie de Covid-19, les sommes correspondant à la distribution initialement proposée à l’Assemblée Générale du 19 mai 2020, d’un dividende de 3,10 euros par action, ont été affectées au poste « Autres Réserves ».
4 1,11 euro distribué suite à accord de l’Assemblée Générale Mixte du 18 mai 2021, plus 1,55 euro distribué suite à approbation par l’Assemblée Générale Ordinaire du 24 septembre 2021 ; ne prenant en compte que la distribution du dividende 2020.
5 Ne prenant en compte que la distribution du dividende 2020.
6 Ne prenant en compte que la distribution du dividende 2021 et ne prenant pas en compte le programme de rachat d’actions de 900 millions d’euros, exécuté entre le 1er novembre 2021 et le 6 décembre 2021.
7 Ne prenant en compte que la distribution du dividende 2022 et ne prenant pas en compte le programme de rachat d’actions de 962 millions d’euros au titre de la distribution dite « ordinaire ».
8 Sous réserve d’approbation par l’Assemblée Générale du 14 mai 2024 et ne prenant pas en compte le programme de rachat d’actions de 1,05 milliard d’euros prévu en 2024.
9 Distribution en numéraire proposée à l’Assemblée Générale rapportée au résultat net part du Groupe distribuable
10 Enregistrés en séance.
