Résultats & publications

Retrouvez les dernières publications des résultats du Groupe BNP Paribas : communiqués de presse, séries trimestrielles, états financiers...
Voir les précédents résultats
  • Groupe de documents (5 documents)
    Résultats
    01/02/2024

    Résultats au 31 décembre 2023

  • Groupe de documents (3 documents)
    Résultats
    07/02/2023

    Résultats au 31 décembre 2022

  • Groupe de documents (3 documents)
    Autres
    03/05/2022

    Plan stratégique GTS 2025 : composantes «Efficacité opérationnelle et technologie» et «Finance durable et RSE»

Résultats au 31 décembre 2023

DES RESULTATS SOLIDES
Le modèle diversifié et intégré de BNP Paribas et la capacité à accompagner les clients et l’économie de façon globale en mobilisant ses équipes, ses ressources et ses expertises, ont continué de soutenir la croissance de l’activité et des résultats en 2023.
La performance du Groupe, reflétée par le résultat distribuable(1), est solide et en ligne avec l’objectif de 2023. Le résultat net distribuable(1) s’élève à 11 232 millions d’euros en 2023, en forte croissance de 10,2% par rapport au résultat publié en 2022(2). Le résultat distribuable reflète la performance intrinsèque de BNP Paribas post impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique et permet d’absorber l’impact négatif très significatif des éléments extraordinaires en 2023 enregistrés en « Autres Activités ».
Sur cette base(1), la progression des revenus est soutenue (+3,3%) et les frais de gestion sont en baisse de 1,0%. Le Groupe génère un effet de ciseaux positif(3). Bénéficiant d’une approche de long terme et d’une gestion prudente et proactive des risques, le coût du risque est à un niveau bas (32 points de base des encours de crédit à la clientèle)(4) porté par l’amélioration structurelle du profil de risque depuis 10 ans.
La structure financière est solide et la trajectoire du ratio « common equity Tier 1 » est en ligne avec l’objectif de 12% post implémentation du nouveau règlement CRR3. Enfin, le redéploiement du capital est bien engagé, discipliné et soutient l’accélération de la croissance.

BNP Paribas réalise une très bonne performance en 2023 qui reflète la solidité de notre modèle diversifié, l’efficacité de nos plateformes et la capacité du Groupe à poursuivre son développement pour répondre aux besoins de ses clients particuliers, entreprises et institutionnels. Grâce à la mobilisation et l’expertise de nos équipes ainsi qu’à nos avancées technologiques, BNP Paribas continuera de croître et de gagner des parts de marché. 
2023 marque également la forte accélération des financements à la production d’énergie bas carbone et de la sortie du financement à la production des énergies fossiles pour contribuer à la transition de nos économies et de nos sociétés. Avec l’ensemble des équipes que je tiens à remercier pour leur engagement, nous restons concentrés sur notre mission d’accompagner nos clients et nos partenaires dans le développement de leurs projets sur le long terme, et plus largement servir l’économie européenne.

Jean-Laurent Bonnafé, Administrateur Directeur Général  

______________________________
(1) Résultat servant de base au calcul de la distribution en 2023 et détaillé dans la diapositive 11 de la présentation des résultats 2023 – Évolutions calculées sur cette base.
(2) Publié le 7 février 2023 soit 10 196 millions d’euros.
(3) +1,0 point sur base distribuable et hors frais de gestion exceptionnels et taxes soumises à IFRIC 21.
(4) NB : le coût du risque n’intègre pas les « Autres charges nettes pour risque sur instruments financiers » soit les charges relatives aux risques remettant en cause la validité ou la force exécutoire d’instruments financiers octroyés (provisions extraordinaires sur les prêts hypothécaires en Pologne, provisions pour litiges liées à Personal Finance et provisions pour risque sur créances en 2023 comptabilisées en « Autres Activités » (775 M€ en 2023)).

Les derniers chiffres

  • PNB (distribuable (1))
    3,3 %
    par rapport à 2022
  • COÛT DU RISQUE (4)
    32 pb
  • RNPG (publié)
    11,4 %
    par rapport à 2022
  • RNPG (distribuable (1))
    11 232 M€
    (+14,1% / 2022)
  • BPA (distribuable (1))
    18,0 %
    par rapport à 2022 publié

Les messages clés

  • Performance solide et créatrice de valeur pour l’ensemble de ses parties prenantes
  • Résultat distribuable(1) de 11 232 M€ (+10,2% / 2022 publié) en ligne avec l’objectif 2023
  • Progression des revenus(1), effet de ciseaux positif(1) et coût du risque bas
  • Hausse du bénéfice net par action(2) (9,21 €) de 18,0% amplifiée par le programme de rachat d’actions en 2023, et retour à l’actionnaire de 60%(3)
  • Structure financière solide (ratio CET1 de 13,2%5 soit +90 pb / 31.12.22)
  • Redéploiement du capital bien engagé et discipliné
  • Une accélération dans le financement des énergies bas carbone
  • L’adoption généralisée de l’IA tout en s’équipant pour l’IA générative
______________________________
(1) Sur la base du résultat distribuable servant au calcul de la distribution en 2023 et reflétant la performance intrinsèque du Groupe post 
impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique (FRU) et hors éléments 
extraordinaires tel que détaillé dans la diapositive 11 de la présentation des résultats annuels 2023 – Évolutions calculées sur cette base ; 
(2) Bénéfice par action distribuable fin de période ; (3) Après prise en compte de la rémunération des TSSDI.

Chiffres clés du Groupe BNP Paribas

 

  2022 2021 2020 2019 2018
Total bilan 2 666 376 2 634 444 2 488 491 2 164 713 2 040 836
Dépôts clientèle 1 008 054 957 684 940 991 834 667 796 548
Opérations avec la clientèle 857 020 814 000 809 533 805 777 765 871
Capitaux propres part du groupe 121 792 117 886 112 799 107 453 101 467
Ratio CET1 12,3% 12,9% 12,8% 12,1% 11,8%
Ratio Tier 1 13,9% 14,0% 14,2% 13,5% 13,1%
Ratio total fonds propres 16,2% 16,4% 16,4% 15,5% 15,0%
  2022 2021 2020 2019 2018
Produit net bancaire 50 419 46 235 44 275 44 597 42 516
Résultat brut d'exploitation 16 717 15 124 14 081 13 260 11 933
Résultat d'exploitation 13 752 12 199 8 364 10 057 9 169
Résultat net avant impôt 14 450 13 637 9 822 11 394 10 208
Résultat net part du Groupe 10 196 9 488 7 067 8 173 7 526
  2022 2021 2020 2019 2018
Résultat net part du Groupe par action(1) 7,80 7,26 5,31 6,21 5,73
Actif net par action(2) 89,0 88,0 82,3 79 74,7(*)
Dividende net par action 3,90(7) 3,67(6) 2,66(4) 0,0(3) 3,02
Taux de distribution en numéraire(8) 50,00(7) 50,00(6) 50,00(5) 0,0(3) 52,72
  • COURS
Plus haut(9) 68,07 62,55 54,22 53,81 68,66
Plus bas(9) 40,67 39,71 24,51 38,14 38,18
Fin de période 53,25 60,77 43,105 52,83 39,48
Indice CAC 40 au 31 décembre 6 473,76 7 153 5 551,41 5 978,06 4 730,69

 

(1)  Sur la base du nombre moyen d’actions en circulation de l’exercice.
(2)  Avant distribution. Actif net comptable réévalué sur nombre d’actions en circulation en fin de période.
(3) Suite à la recommandation BCE/2020/19 de la Banque centrale européenne du 27 mars 2020 relative aux politiques de distribution de dividendes pendant la pandémie de Covid-19, les sommes correspondant à la distribution initialement proposée à l’Assemblée Générale du 19 mai 2020, d’un dividende de 3,10 euros par action, ont été affectées au poste « Autres Réserves ».
(4) 1,11 euro distribué suite à l’accord de l’Assemblée Générale Mixte du 18 mai 2021, plus 1,55 euro distribué suite à l’approbation par l’Assemblée Générale Ordinaire du 24 septembre 2021 ; ne prenant en compte que la distribution du dividende 2020.
(5) Ne prenant en compte que la distribution du dividende 2020.
(6) Ne prenant en compte que la distribution du dividende 2021 et ne prenant pas en compte le programme de rachat d’actions de 900 millions d’euros, exécuté entre le 1er novembre 2021 et le 6 décembre 2021.
(7) Sous réserve d’approbation par l’Assemblée Générale du 16 mai 2023 et ne prenant en compte que la distribution du et ne prenant pas en compte le programme de rachat d’actions prévus de 962 millions d’euros au titre de la distribution dite « ordinaire ».
(8) Distribution en numéraire à l’Assemblée Générale rapportée au résultat net part du Groupe distribuable.
(9) Enregistrés en séance.
(*)  Impact sur les capitaux propres au 01.01.18 de la première application d’IFRS 9 : -2,5 Md€ soit 2 € par action.