Les résultats annuels 2023 | Actionnaires & Investisseurs

01 L’essentiel

Retrouvez dans cette rubrique l'essentiel de la Lettre des actionnaires avec un résumé visuel des chiffres, de l'activité, des revenus, et un bilan complet de l'année...

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BNP Paribas délivre en 2023 une performance solide en ligne avec les objectifs annoncés

Produit Net Bancaire

+3,3%

Croissance soutenue des revenus
Par rapport à 2022

Pôles opérationnels : +1,8%
+2,5% à périmètre et change constants

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02 Analyses et commentaires

Éditorial

Des résultats solides et créateurs de valeurs pour l'ensemble de nos parties prenantes

Jean-Laurent Bonnafé

Administrateur Directeur Général

Résultats financiers et opérationnels

Données boursières

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03 Événements et faits marquants

Prospective

Intelligence artificielle : quelle approche et quelle stratégie pour BNP Paribas ?

Avec le lancement d’outils d’IA générative, tel ChatGPT fin 2022, le sujet de l’intelligence artificielle (IA) occupe de plus en plus le devant de la scène. L’IA n’est toutefois pas nouvelle chez BNP Paribas qui investit sur le sujet depuis 2016 ; l’exploitation progressive des technologies d’IA fait par ailleurs partie intégrante du plan stratégique 2025 du Groupe.

Immobilier

Rénovation du siège de l'AP-HP par Real Estate

L’ancien siège de l’AP-HP devient Les Arches Citoyennes, le plus grand tiers-lieu à vocation sociale de Paris

Interview

Entretien avec Laurence Pessez, Directrice RSE de BNP Paribas

Sur la base du résultat distribuable servant au calcul de la distribution ordinaire en 2023 et reflétant la performance intrinsèque du Groupe post impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique (FRU) et hors éléments extraordinaires - Évolutions calculées sur cette base
Hors frais de gestion exceptionnels et taxes soumises à IFRIC 21
Le coût du risque n’intègre pas les autres charges nettes pour risque sur instruments financiers
Non réévalués
Réévalué
Sous réserve de l’approbation de l’Assemblée Générale du 14 mai 2024 ; détachement le 21 mai 2024, paiement le 23 mai 2024
Sous réserve des conditions habituelles (y compris autorisation de la BCE)
CRD5 ; y compris dispositions transitoires IFRS9
Calculé conformément au Règlement (UE) n°2019/876
Energies renouvelables, biocarburant, nucléaire
Raffinage, extraction et production pétrolière, charbon
Résultat servant de base au calcul de la distribution ordinaire en 2023 et détaillé dans la diapositive 11 de la présentation des résultats 2023 - Évolutions calculées sur cette base
+1,0 point sur base distribuable et hors frais de gestion exceptionnels et taxes soumises à IFRIC 21
NB : le coût du risque n’intègre pas les « Autres charges nettes pour risque sur instruments financiers » soit les charges relatives aux risques remettant en cause la validité ou la force exécutoire d’instruments financiers octroyés (provisions extraordinaires sur les prêts hypothécaires en Pologne, provisions pour litiges liées à Personal Finance et provisions pour risque sur créances en 2023 comptabilisées en « Autres Activités » (775 M€ en 2023))
Après prise en compte de la rémunération des TSSDI
Sous réserve des conditions habituelles (y compris autorisation de la BCE)
Energies renouvelables, biocarburant, nucléaire
Raffinage, extraction et production pétrolière et gazière, charbon
Source : données de gestion internes
Voir glossaire
Résultat servant de base au calcul de la distribution ordinaire en 2023 et reflétant la performance intrinsèque du Groupe post impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique (FRU)
Données 2022 recomposées (c.f. : communiqué de presse du 1er février 2024).
Source: Coalition Greenwich 3Q23 YTD Competitor Analytics. Classement basé sur les banques de l’index Coalition Greenwich et sur la structure de produits de BNP Paribas, EMEA : Europe, Moyen-Orient, Afrique
Source : revenus de BNP Paribas publiés ; Coalition Greenwich Competitor Analytics sur la base de la structure de produits de BNP Paribas - Part de marché calculée comme le ratio des revenus de BNP Paribas publiés sur les revenus de l’industrie
A périmètre et change constants
Hors Italie
Intégrant 100% de la Banque Privée (hors effets PEL/CEL en France)
Intégrant 2/3 de la Banque Privée (hors effet PEL/CEL en France)
Effets de l’application de la norme IAS 29 et prise en compte de la performance de la couverture (CPI linkers) en Turquie
Hors l’impact de la cession d’un portefeuille en Espagne
Hors Real Estate et Principal Investments
Y compris actifs distribués
Sous réserve de l’accord de l’Assemblée Générale du 14 mai 2024
Intégrant 100% de la Banque Privée (hors effets PEL/CEL en France)
Assistance Publique - Hôpitaux de Paris
Sur la base d’analyses fondées sur les enquêtes SRD2 en 2023 – Investisseurs institutionnels hors BlackRock et Amundi.
Selon déclaration par la SFPI datée du 25 mai 2023.
Selon déclaration par Amundi datée du 19 mai 2023.
Selon déclaration par BlackRock datée du 19 juillet 2023.
Après prise en compte de la rémunération des TSSDI