La lettre
des Actionnaires

Les résultats annuels 2023

Avril 2024

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Les chiffres clés

Résultats du groupe

Croissance soutenue des revenus : Produit Net Bancaire

+3,3%

Par rapport à 2022

Pôles opérationnels : +1,8%
+2,5% à périmètre et change constants

Frais de gestion

-1,0%

Par rapport à 2022

Pôles opérationnels : +2,3%
+3,1% à périmètre et change constants

Effet de ciseaux positif

+1,0 point

Coût du risque bas

32 pb

Des encours de crédit à la clientèle

Amélioration structurelle du profil de risque depuis 10 ans

Très forte croissance du résultat net part du groupe distribuable

11,2Md €

En ligne avec l'objectif 2023

Rentabilité des fonds propres tangibles

10,98%

Actif net tangible par action

87,6 €

+10,5% depuis fin 2022
+6,9% par an en moyenne depuis le 31 décembre 2008

Dividende en numéraire

4,60 €
+18%

soit une distribution de 50% du résultat distribuable de 2023 en hausse de 18% par rapport à 2022 portant le retour à l’actionnaire à 60% avec le programme de rachat d’actions de 1,05 Md€
L'activité des pôles opérationnels

Revenus en millions d'euros

CIB CIB
Corporate & Institutional Banking
16 404
2022
16 509
2023
+0,6%
+2,0% périmètre & change constants
CPBS CPBS
Commercial, Personal banking & Services
15 853
2022
16 589
2023
Banques commerciales +4,6%
9 672
2022
10 038
2023
Métiers spécialisés +3,8%
+4,3%
+4,7% périmètre & change constants
IPS IPS
Investment & Protection Services
5 813
2022
5 590
2023
-3,8%
-3,6% périmètre & change constants
BNP Paribas
BNP Paribas Pôles opérationnels
+1,8% +2,5% périmètre & change constants
Le bilan

Une structure financière solide

Ratio "Common
Equity Tier 1"

13,2%

soit + 90pb / 31.12.2022

Réserve de liquidité instantément mobilisable

474 Md€

soit plus d'un an de marge de manoeuvre par rapport aux ressources de marché

Ratio de levier

4,6%

Une action durable

Forte accélération des financements à la production d'énergie bas carbone et de la sortie du financement à la production des énergies fossiles

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  • Sur la base du résultat distribuable servant au calcul de la distribution ordinaire en 2023 et reflétant la performance intrinsèque du Groupe post impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique (FRU) et hors éléments extraordinaires - Évolutions calculées sur cette base
  • Hors frais de gestion exceptionnels et taxes soumises à IFRIC 21
  • Le coût du risque n’intègre pas les autres charges nettes pour risque sur instruments financiers
  • Non réévalués
  • Réévalué
  • Sous réserve de l’approbation de l’Assemblée Générale du 14 mai 2024 ; détachement le 21 mai 2024, paiement le 23 mai 2024
  • Sous réserve des conditions habituelles (y compris autorisation de la BCE)
  • CRD5 ; y compris dispositions transitoires IFRS9
  • Calculé conformément au Règlement (UE) n°2019/876
  • Energies renouvelables, biocarburant, nucléaire
  • Raffinage, extraction et production pétrolière, charbon
  • Résultat servant de base au calcul de la distribution ordinaire en 2023 et détaillé dans la diapositive 11 de la présentation des résultats 2023 - Évolutions calculées sur cette base
  • +1,0 point sur base distribuable et hors frais de gestion exceptionnels et taxes soumises à IFRIC 21
  • NB : le coût du risque n’intègre pas les « Autres charges nettes pour risque sur instruments financiers » soit les charges relatives aux risques remettant en cause la validité ou la force exécutoire d’instruments financiers octroyés (provisions extraordinaires sur les prêts hypothécaires en Pologne, provisions pour litiges liées à Personal Finance et provisions pour risque sur créances en 2023 comptabilisées en « Autres Activités » (775 M€ en 2023))
  • Après prise en compte de la rémunération des TSSDI
  • Sous réserve des conditions habituelles (y compris autorisation de la BCE)
  • Energies renouvelables, biocarburant, nucléaire
  • Raffinage, extraction et production pétrolière et gazière, charbon
  • Source : données de gestion internes
  • Voir glossaire
  • Résultat servant de base au calcul de la distribution ordinaire en 2023 et reflétant la performance intrinsèque du Groupe post impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique (FRU)
  • Données 2022 recomposées (c.f. : communiqué de presse du 1er février 2024).
  • Source: Coalition Greenwich 3Q23 YTD Competitor Analytics. Classement basé sur les banques de l’index Coalition Greenwich et sur la structure de produits de BNP Paribas, EMEA : Europe, Moyen-Orient, Afrique
  • Source : revenus de BNP Paribas publiés ; Coalition Greenwich Competitor Analytics sur la base de la structure de produits de BNP Paribas - Part de marché calculée comme le ratio des revenus de BNP Paribas publiés sur les revenus de l’industrie
  • A périmètre et change constants
  • Hors Italie
  • Intégrant 100% de la Banque Privée (hors effets PEL/CEL en France)
  • Intégrant 2/3 de la Banque Privée (hors effet PEL/CEL en France)
  • Effets de l’application de la norme IAS 29 et prise en compte de la performance de la couverture (CPI linkers) en Turquie
  • Hors l’impact de la cession d’un portefeuille en Espagne
  • Hors Real Estate et Principal Investments
  • Y compris actifs distribués
  • Sous réserve de l’accord de l’Assemblée Générale du 14 mai 2024
  • Intégrant 100% de la Banque Privée (hors effets PEL/CEL en France)
  • Assistance Publique - Hôpitaux de Paris
  • Sur la base d’analyses fondées sur les enquêtes SRD2 en 2023 – Investisseurs institutionnels hors BlackRock et Amundi.
  • Selon déclaration par la SFPI datée du 25 mai 2023.
  • Selon déclaration par Amundi datée du 19 mai 2023.
  • Selon déclaration par BlackRock datée du 19 juillet 2023.
  • Après prise en compte de la rémunération des TSSDI