Chers actionnaires,
Le modèle diversifié et intégré du Groupe et sa capacité à accompagner les clients et l’économie de façon globale en mobilisant ses équipes, ses ressources et ses expertises, ont continué de soutenir la forte croissance de l’activité et des résultats en 2023.
La performance du Groupe, reflétée par le résultat distribuable, est solide et en ligne avec l’objectif de 2023. Le résultat net distribuable s’élève ainsi à 11 232 millions d’euros, en forte croissance. Le résultat distribuable reflète la performance intrinsèque de BNP Paribas post impact de la cession de Bank of the West et post contribution à la constitution du Fonds de Résolution Unique et permet d’absorber l’impact négatif très significatif des éléments extraordinaires en 2023 enregistrés en « Autres Activités ».
Sur cette base, la progression des revenus est soutenue (+3,3%) et les frais de gestion sont en baisse de 1,0%. Le Groupe génère un effet de ciseaux positif. Bénéficiant d’une approche de long terme et d’une gestion prudente et proactive des risques, le coût du risque est à un niveau bas (32 points de base des encours de crédit à la clientèle) porté par l’amélioration structurelle du profil de risque depuis 10 ans.
La structure financière est solide et la trajectoire du ratio « Common equity Tier 1 » est en ligne avec l’objectif de 12% post implémentation du nouveau règlement CRR3. Enfin, le redéploiement du capital est bien engagé, discipliné et soutient l’accélération de la croissance.
Le Conseil d’administration proposera à l’Assemblée Générale des actionnaires du 14 mai 2024 de verser un dividende de 4,60 euros, payé en numéraire soit une distribution de 50% du résultat distribuable de 2023. Le retour à l’actionnaire sera porté à 60% du résultat distribuable de 2023 avec le programme de rachat d’actions de 1,05 milliard d’euros lancé le 4 mars 2024 au titre de la distribution ordinaire.
BNP Paribas s’illustre en 2023 avec une forte accélération des financements à la production d’énergies bas carbone et de la sortie du financement à la production des énergies fossiles. Le stock des expositions de crédit à la production d’énergies bas carbone représente désormais 65% du stock des expositions de crédit à la production d’énergies. L’objectif de 80% initialement fixé à 2030 est avancé à 2028, avec pour cible d’atteindre 90% en 2030. A fin 2023, le rapport entre les flux de financement octroyés par BNP Paribas aux acteurs spécialisés dans l’extraction et la production pétrolière et gazière et les flux de financement liés aux projets d’énergies renouvelables s’établit à 1 sur 11.
Fort de son modèle diversifié, BNP Paribas devrait continuer de croître plus vite que son économie sous-jacente et de gagner des parts de marché, compensant ainsi la dégradation désormais plus marquée de l’environnement économique par rapport au scénario de référence. Néanmoins, différentes décisions d’autorités publiques (réserves obligatoires de la BCE, taxe bancaire belge, bons émis par l’Etat Belge) ont marqué 2023. Prises ensemble, elles ont comme effet de ramener le RoTE à horizon 2025 dans l'intervalle de 11,5% à 12%.
BNP Paribas est confiant dans sa capacité à délivrer un RoTE de 12% dès 2026.
Nous vous remercions très sincèrement de l’attachement que vous manifestez à BNP Paribas.
